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Aktuelles

MünchenerHyp: Neugeschäft und Erträge deutlich gestiegen

21.10.2014 - Die Münchener Hypothekenbank eG bleibt auf Wachstumskurs.

Im Neugeschäft konnte sie auch im dritten Quartal noch einmal deutlich zulegen. Bis Ende September 2014 vergab sie Immobilienfinanzierungen in einem Volumen von 3,2 Mrd. Euro. Gegenüber der Vorjahresperiode ist dies ein Zuwachs von 22 Prozent.

Der größte Teil des Neugeschäfts entfiel auf die Finanzierung von Häusern und Wohnungen. Mit rund 2,7 Mrd. Euro Zusagevolumen erzielte die Bank eine Steigerung von 28 Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Das gewerbliche Finanzierungsgeschäft entwickelte sich stabil und erreichte mit 535 Mio. Euro das Vorjahresniveau. „Wir sind mit der Geschäftsentwicklung sehr zufrieden. Vor allem in der Wohnimmobilienfinanzierung konnten wir unsere Marktposition weiter ausbauen“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der MünchenerHyp. 

Die Erträge entwickelten sich ebenfalls positiv. Der Zinsüberschuss stieg um 13 Prozent auf 120,2 Mio. Euro. Damit konnten die höheren Provisionsaufwendungen als Folge des guten Neugeschäfts kompensiert werden. So verbesserte sich auch der Zins- und Provisionsüberschuss um 13 Prozent auf 77,5 Mio. Euro.

Die Bank zeigte sich zudem am Kapitalmarkt erneut als sehr refinanzierungsstark. So begab sie im September einen nachhaltigen Hypothekenpfandbrief (ESG Pfandbrief) über 300 Mio. Euro und einer Laufzeit von fünf Jahren zu einem Spread von fünf Basispunkten unter Swap-Mitte. Mit dieser Emission betrat die Bank überdies Neuland und sorgte für breites Aufsehen am Kapitalmarkt und in der Öffentlichkeit. Es ist der erste Pfandbrief weltweit, der ökologische und sozial-gesellschaftliche Nachhaltigkeitskriterien erfüllt.

Mit dem erfolgreichen Neugeschäft wuchsen auch die Bestände an Hypothekendarlehen weiter an. Seit Jahresanfang konnte die MünchenerHyp diese um 1,3 Mrd. Euro auf 22,6 Mrd. Euro ausweiten. Dies trug mit dazu bei, dass sich die Bilanzsumme in den ersten neun Monaten des Jahres von 34,9 Mrd. Euro auf 36,2 Mrd. Euro erhöhte. Die Bestände im Kapitalmarktgeschäft gingen weiter planmäßig zurück.

Mit der Risikosituation in der Immobilienfinanzierung ist die MünchenerHyp weiterhin sehr zufrieden. Das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge stieg um 10,3 Mio. Euro auf 25,0 Mio. Euro. Insgesamt – nach Abzug der Steuern – ergibt sich ein Jahresüberschuss von 16,4 Mio. Euro, der damit um 7 Mio. Euro über dem Vorjahreswert liegt.

Im Vorgriff auf die Anforderungen der EZB, deren unmittelbarer Aufsicht die MünchenerHyp ab Anfang November unterliegt, hat die Bank mit einer großen Beteiligungsaktion im ersten Halbjahr ihre Eigenkapitalausstattung deutlich gestärkt. Im dritten Quartal wurden noch offene Zeichnungen von Geschäftsanteilen aus dieser Aktion verbucht. Dadurch erhöhte sich die harte Kernkapitalquote der MünchenerHyp seit dem Ende des ersten Halbjahres 2014 weiter um über einen Prozentpunkt auf aktuell 12,3 Prozent. Die EZB fordert für das harte Kernkapital der von ihr beaufsichtigten Banken eine Mindestquote von 8 Prozent. Die Kernkapitalquote der MünchenerHyp belief sich zum 30. September 2014 auf 15,6 Prozent und die Gesamtkapitalquote auf 19,7 Prozent.

Für das letzte Quartal ist die Bank zuversichtlich, ihre Ziele erreichen und das Neugeschäftsvolumen des Vorjahres übertreffen zu können. „Unsere Wachstumsstrategie gewinnt immer mehr an Durchschlagskraft. Dies wird sich weiter positiv auf unsere Ertragsstärke auswirken“, sagt Dr. Louis Hagen.

Pressemitteilung zum Download als PDF Geschäftszahlen zum 30.09.2014 zum Download als PDF

Hohe Auszeichnung für Rafael Scholz, Leiter Treasury der MünchenerHyp, und die Emission des ersten nachhaltigen Pfandbriefs

30.09.2014 - Rafael Scholz, Leiter Treasury der MünchenerHyp, wurde mit dem Editor’s Choice Award des britischen Fachmagazins The Cover ausgezeichnet.
Der Award wird unregelmäßig für herausragende Leistungen im Segment der Covered Bonds (gedeckte Schuldverschreibungen) vergeben.

Rafael Scholz erhielt den Preis für die Emission des weltweit ersten nachhaltigen Pfandbriefs (ESG Pfandbrief), den die MünchenerHyp diesen Monat unter großer Aufmerksamkeit der Fachöffentlichkeit sowie nachhaltiger Investoren begeben hatte. Der Herausgeber des Magazins The Cover, Bill Thornhill, würdigte den ESG Pfandbrief als bahnbrechend im schnell wachsenden Markt sozial verträglicher Investments und zeichnete Rafael Scholz als Architekten dieser Emission aus.

„Der Vorstand der MünchenerHyp gratuliert Herrn Scholz und allen Kolleginnen und Kollegen, die diese Debütemission vorbereitet und durchgeführt haben. Sie alle haben in einer großen Gemeinschaftsleistung erfolgreich Neuland betreten“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der MünchenerHyp.

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Premiere am Kapitalmarkt: MünchenerHyp begibt ersten nachhaltigen Hypothekenpfandbrief

17.09.2014 - Die Münchener Hypothekenbank eG sorgte heute mit der Emission eines nachhaltigen Hypothekenpfandbriefs (ESG Pfandbrief) für Furore am Kapitalmarkt.

Es ist der erste Pfandbrief weltweit, dessen Deckungswerte nach ökologischen, sozialen und politisch-gesellschaftlichen Nachhaltigkeitskriterien zusammengesetzt sind. Die Emission war sehr erfolgreich. Innerhalb kürzester Zeit war das Emissionsvolumen von 300 Mio. Euro um das 1,6-fache überzeichnet.

„Wir freuen uns über diese ausgesprochen positive Resonanz, die unsere Debütemission gefunden hat. Zugleich zeigt sie, welche große Bedeutung Nachhaltigkeit für die Investoren bereits heute am Kapitalmarkt besitzt“, sagt Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der MünchenerHyp.

Der nachhaltige Hypothekenpfandbrief hat eine Laufzeit von fünf Jahren und einen Kupon von 0,375 Prozent. Der Preis der Emission betrug aufgrund der überaus großen Nachfrage 10 Basispunkte unter Swap-Mitte.

Die größte Nachfrage kam mit über 60 Prozent des Emissionsvolumens aus Deutschland. Insgesamt wurden Orders aus 7 europäischen Staaten abgegeben. Auf Investorenseite haben Banken mit 47 Prozent den höchsten Anteil am Emissionsvolumen. Bemerkenswert ist, dass rund ein Drittel des Emissionsvolumens auf nachhaltige Investoren entfällt. „Es ist uns damit gelungen, neue Investoren für den Pfandbrief zu begeistern und auch für die MünchenerHyp zu gewinnen“, sagt Rafael Scholz, Leiter Treasury der MünchenerHyp.

Die Emission begleiteten Crédit Agricole, LBBW und WGZ BANK.

Die Pfandbriefe der MünchenerHyp bewertet die Ratingagentur Moody’s mit der Höchstnote Aaa. Darüber hinaus hat die MünchenerHyp die Nachhaltigkeit der Emission untersuchen lassen. Die Nachhaltigkeitsratingagentur oekom research hat in einer „Second Party Opinion“ dem Hypothekenpfandbrief eine positive Nachhaltigkeit bescheinigt sowie dessen soziale und ökologische Aspekte bestätigt.

Mit dem Hypothekenpfandbrief refinanziert die MünchenerHyp Darlehen für genossenschaftliche Wohnungsbaugesellschaften in Deutschland, die spezifische Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Wohnungsbaugenossenschaften fördern die Schaffung günstigen Wohnraums für breite Bevölkerungsschichten. Mit den von der MünchenerHyp vergebenen Darlehen werden Wohngebäude für sozial schwächere Gesellschaftsschichten erworben, gebaut, energetisch saniert und instand gehalten. Insgesamt werden durch den Pfandbrief rund 200 Wohnungsbaugenossenschaften unterstützt.

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Nachhaltigkeitsrating der MünchenerHyp auf Prime-Status angehoben

28.08.2014 - Dem Nachhaltigkeitsengagement der Münchener Hypothekenbank eG hat oekom research, eine der führenden Agenturen für Nachhaltigkeitsratings, den Prime-Status zugesprochen.

Die Agentur hob das Nachhaltigkeitsrating der Bank von C- auf C. Damit gehört die MünchenerHyp nun zu den Hypothekenbanken mit dem besten Nachhaltigkeitsrating.

„Wir haben in den vergangenen Jahren unsere Nachhaltigkeitsaktivitäten deutlich weiterentwickelt und ausgebaut. Dass unsere Anstrengungen so positiv gewürdigt werden, freut uns sehr. Zugleich ist diese gute Einstufung für uns ein Ansporn, unser ökonomisches, ökologisches und soziales Wirken noch stärker in Einklang zu bringen“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der MünchenerHyp.

oekom research hebt hervor, dass der Darlehensbestand der MünchenerHyp sich nahezu vollständig aus Immobilienfinanzierungen in Staaten mit hohen Umwelt- und Sozialstandards zusammensetzt. Darüber hinaus wird auch die Personalpolitik der MünchenerHyp gewürdigt, die die Work-Life-Balance der Mitarbeiter fördert.

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MünchenerHyp mit starkem ersten Halbjahr 2014

26.08.2014 - Die Münchener Hypothekenbank eG zeigt sich mit der Geschäftsentwicklung des ersten Halbjahres 2014 sehr zufrieden.

Das Neugeschäft steigerte sie um 24 Prozent. Insgesamt vergab sie bis zum 30. Juni 2014 Immobilienfinanzierungen in einem Volumen von 2,1 Mrd. Euro (Vorjahr 1,7 Mrd. Euro). Die Erträge verbesserten sich ebenfalls deutlich. Der Zins- und Provisionsüberschuss stieg um 13 Prozent auf 53,5 Mio. Euro. „Das gute Ergebnis des Vorjahres konnten wir nochmals steigern. Wir sind auf einem guten Weg, unsere Ertragskraft wie geplant zu stärken“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der MünchenerHyp anlässlich der Veröffentlichung der Halbjahreszahlen der Bank.

Die MünchenerHyp konnte ihr Neugeschäft mit allen Kooperationspartnern deutlich ausweiten. Dabei wuchs am stärksten das Vermittlungsgeschäft mit den Partnerbanken der genossenschaftlichen FinanzGruppe. „Wir profitierten in diesem Geschäftsfeld auch von den guten Rahmenbedingungen am deutschen Wohnimmobilienmarkt, vor allem aber von der Vertriebskraft und Kundennähe unserer genossenschaftlichen Partner“, so Dr. Louis Hagen.

In der gewerblichen Immobilienfinanzierung bewegt sich die Bank auf dem Vorjahresniveau. Der Schwerpunkt der Finanzierungen lag weiter auf Deutschland.

Die MünchenerHyp konnte sich weiterhin zu sehr guten Bedingungen an den Kapitalmärkten refinanzieren. Im Frühjahr begab sie einen zehnjährigen Hypothekenpfandbrief im Benchmarkformat von 500 Mio. Euro, der sehr stark nachgefragt wurde. Darüber hinaus wurde die MünchenerHyp in einer internationalen Umfrage der Fachzeitschrift „Euromoney“ unter Großkunden von Banken zur besten „Covered Bond und Pfandbriefbank 2014“ gewählt.

Die Risikosituation in der Immobilienfinanzierung ist unverändert sehr zufriedenstellend. Das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge stieg zum 30. Juni 2014 um 5,6 Mio. Euro auf 16,7 Mio. Euro. Nach Abzug der Steuer beträgt der zeitanteilige Jahresüberschuss 11,1 Mio. Euro (Vorjahr 5,4 Mio. Euro).

Die Bilanzsumme belief sich zur Jahresmitte auf 35,7 Mrd. Euro, das sind 0,8 Mrd. Euro mehr als zum Jahresende 2013. Mit der guten Entwicklung des Neugeschäfts konnte die Bank ihre Bestände an Hypothekendarlehen erneut ausweiten. Diese erhöhten sich im ersten Halbjahr auf 22,2 Mrd. Euro, nach 21,5 Mrd. Euro zum 31. Dezember 2013. Die Bestände im Kapitalmarktgeschäft reduzierten sich weiter wie vorgesehen und lagen zur Jahresmitte bei 9,9 Mrd. Euro, nach 10,3 Mrd. Euro zum Jahresende 2013.

Aufgrund ihrer Bilanzsumme von über 30 Mrd. Euro wird die MünchenerHyp ab November 2014 der unmittelbaren Bankenaufsicht durch die Europäische Zentralbank (EZB) unterstellt werden. Im Vorgriff auf die aufsichtsrechtlichen Anforderungen der EZB hat die MünchenerHyp im ersten Halbjahr 2014 ihre Eigenkapitalausstattung deutlich gestärkt. Dabei warb die Bank sehr erfolgreich rund 370 Mio. Euro an neuen Geschäftsanteilen in der genossenschaftlichen FinanzGruppe und zusätzlich 30 Mio. Euro bei ihren privaten Mitgliedern ein.

Zum 30. Juni 2014 weist die MünchenerHyp nun eine harte Kernkapitalquote von 11,1 Prozent auf, nach 6,3 Prozent zum Jahresende 2013. Damit übertrifft sie die von der EZB geforderte Mindestquote von 8 Prozent deutlich. Die Kernkapitalquote der Bank erhöhte sich im gleichen Zeitraum von 11,7 Prozent auf 14,4 Prozent und die Gesamtkapitalquote von 16,7 Prozent auf 18,6 Prozent. „Mit dieser Eigenkapitalausstattung fühlen wir uns ausreichend kapitalisiert und für die kommenden regulatorischen Anforderungen gut gerüstet. Auf dieser Basis wollen wir auch unsere erfolgreiche Wachstumsstrategie fortsetzen“, sagte Dr. Louis Hagen.

Trotz der hohen Belastungen, die die aktuelle EZB-Prüfung verursacht, will die MünchenerHyp im zweiten Halbjahr an die Erfolge der ersten sechs Monate des Jahres anknüpfen und strebt vor allem in der Wohnimmobilienfinanzierung ein höheres Neugeschäftsvolumen als im Vorjahr an. „Wir erwarten weiterhin eine hohe Nachfrage nach Immobilienfinanzierungen vor allem in Deutschland, da die Rahmenbedingungen am Immobilienmarkt nach wie vor positiv sind“, so Dr. Louis Hagen. Die Bank geht ebenfalls davon aus, ihren Jahresüberschuss steigern zu können.

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