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Aktuelles

MünchenerHyp steigert erneut Ergebnis

18.10.2016 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat ihr Ergebnis weiter verbessert.

Zum 30. September 2016 weist die Bank einen Zinsüberschuss von 168,5 Mio. Euro aus (30. September 2015: 161,7 Mio. Euro), der damit um 4,2 Prozent über dem Ergebnis aus dem Vorjahreszeitraum liegt. „Wir sind weiter auf Kurs, unsere Erträge zu stärken. Gegenüber den zunehmenden Herausforderungen in Markt und Wettbewerb sehen wir uns gut positioniert“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandsvorsitzender der MünchenerHyp.

In der privaten Wohnimmobilienfinanzierung konnte die MünchenerHyp das Neugeschäft sowohl mit den genossenschaftlichen Partnerbanken als auch mit freien Finanzdienstleistern weiter ausbauen. Das Zusagevolumen wuchs um 5 Prozent auf 2,2 Mrd. Euro (30. September 2015: 2,1 Mrd. Euro). In der Kooperation mit der Schweizer PostFinance gelang es, durch erfolgreiche gemeinsame Vertriebsmaßnahmen den Rückstand aus dem ersten Halbjahr deutlich zu verringern. In der gewerblichen Immobilienfinanzierung liegt das Zusagevolumen mit rund 900 Mio. Euro unter dem Vorjahresergebnis von rund 1,3 Mrd. Euro. In den von höherer Risikoneigung und niedrigeren Margen geprägten Märkten hielt die Bank an ihren bewährten Finanzierungsgrundsätzen fest und musste daher Einbußen im Neugeschäft hinnehmen. Insgesamt beläuft sich das Neugeschäft der MünchenerHyp zum 30. September 2016 auf 3,4 Mrd. Euro (30. September 2015: 3,7 Mrd. Euro).

Die Risikosituation im Kreditgeschäft entwickelte sich auf weiterhin niedrigem Niveau stabil. Das Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit stieg um 9 Mio. Euro auf 45,5 Mio. Euro. Der zeitanteilige Jahresüberschuss – nach Abzug der Steuern – erhöhte sich um 5,3 Mio. Euro auf 27,1 Mio. Euro.

Die Bilanzsumme wuchs im Jahresverlauf um rund 1 Mrd. Euro auf 39,1 Mrd. Euro. So konnte die MünchenerHyp die Bestände an Hypothekendarlehen um 1,5 Mrd. Euro auf 27,2 Mrd. Euro ausweiten. Die Bestände im Kapitalmarktgeschäft hat die Bank dagegen strategiegemäß weiter abgebaut.

Die MünchenerHyp konnte sich unverändert zu guten Konditionen refinanzieren. Der Bestand an Refinanzierungsmitteln betrug zum 30. September 2016 33,1 Mrd. Euro (31. Dezember 2015: 32,1 Mrd. Euro).

Die Eigenkapitalausstattung der MünchenerHyp ist anhaltend sehr solide. Die Kernkapitalquote und die harte Kernkapitalquote lagen zum 30. September 2016 bei 19,0 Prozent, die Gesamtkapitalquote bei 20,7 Prozent.

Für das letzte Quartal des Jahres erwartet die MünchenerHyp, ihre positive Entwicklung fortsetzen und einen moderat höheren Jahresüberschuss als im Vorjahr ausweisen zu können.

Pressemitteilung zum Download als PDF Geschäftszahlen zum 30.09.2016 zum Download als PDF

MünchenerHyp: Erfolgreiche Entwicklung im ersten Halbjahr 2016 weiter verstetigt

25.08.2016 - Die Münchener Hypothekenbank eG stärkte im ersten Halbjahr 2016 ihre Ertragskraft weiter.

Nach dem Rekordjahr 2015 stieg der Zins- und Provisionsüberschuss in den ersten sechs Monaten dieses Jahr um 3 Prozent auf 75 Mio. Euro (2015: 72,9 Mio. Euro). „Das erste Halbjahr 2016 bestätigt die Nachhaltigkeit unserer Geschäftsstrategie in einem immer wettbewerbsintensiveren Marktumfeld“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandsvorsitzender der MünchenerHyp.

So erreichte die MünchenerHyp im Neugeschäft mit 2,3 Mrd. Euro Zusagevolumen erneut das hohe Niveau des Vorjahres (2015: 2,4 Mrd. Euro). Weitere Zuwächse verzeichnete die Bank im Geschäft mit den genossenschaftlichen Partnerbanken und freien Finanzdienstleistern. Der Absatz privater Immobilienfinanzierungen über diese Kanäle stieg um 5 Prozent auf über 1,5 Mrd. Euro. Die von der Schweizer PostFinance vermittelten Wohnimmobilienfinanzierungen entwickelten sich rückläufig, da in der Schweiz die Nachfrage am Immobilien- und Immobilienfinanzierungsmarkt nachließ. In der gewerblichen Immobilienfinanzierung – einschließlich der Finanzierung von Wohnungsunternehmen – hielt sich das Zusagevolumen mit über 500 Mio. Euro auf Vorjahreshöhe. „Wir sind mit der Entwicklung unseres Neugeschäfts zufrieden. Es zeigt, dass man auch in der aktuellen, von einer höheren Risikoneigung gekennzeichneten Marktsituation mit konservativen Finanzierungsgrundsätzen erfolgreich sein kann“, so Dr. Louis Hagen.

Am Kapitalmarkt konnte sich die MünchenerHyp weiter zu guten und stabilen Konditionen refinanzieren. Sie begab bis Ende Juli insbesondere zwei großvolumige Benchmark-Hypothekenpfandbriefe, die jeweils stark nachgefragt wurden. Zunächst emittierte die Bank im April einen zehnjährigen Hypothekenpfandbrief über 500 Mio. Euro, der den zu diesem Zeitpunkt höchsten Risikoabschlag in seinem Laufzeitsegment erzielte. Wenige Monate darauf konnte die Bank diesen Hypothekenpfandbrief zu noch besseren Konditionen um 250 Mio. Euro auf 750 Mio. Euro aufstocken. Im Juli folgte ein dreijähriger Hypothekenpfandbrief über 600 Mio. US-Dollar, der international eine sehr positive Resonanz fand.

Die Risikosituation in der Immobilienfinanzierung zeigt sich weiterhin stabil, die Zuführungen zur Risikovorsorge bewegen sich auf niedrigem Niveau. Das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge stieg um 3,6 Mio. Euro auf 27,1 Mio. Euro. Nach Abzug der Steuer betrug der zeitanteilige Jahresüberschuss 14,6 Mio. Euro (2015: 13,7 Mio. Euro).

Die Bilanzsumme belief sich zum 30. Juni 2016 auf 38,7 Mrd. Euro, nach 38,1 Mrd. Euro zum Jahresende 2015. Die Bestände an Hypothekendarlehen erhöhten sich im gleichen Zeitraum um 0,9 Mrd. Euro auf 26,5 Mrd. Euro. Im Kapitalmarktgeschäft reduzierten sich die Bestände entsprechend der geschäftsstrategischen Ausrichtung der MünchenerHyp seit dem Jahresanfang 2016 um 0,7 Mrd. Euro auf 7,6 Mrd. Euro.

Die harte Kernkapitalquote lag zum 30. Juni 2016 bei 17,6 Prozent (31. Dezember 2015: 17,3 Prozent), die Kernkapitalquote bei 17,6 Prozent (31. Dezember 2015: 19,5 Prozent) und die Gesamtkapitalquote bei 19,5 Prozent (31. Dezember 2015: 24,2 Prozent). Der Rückgang in der Kernkapital- und Gesamtkapitalquote ergibt sich aus der Tilgung einer stillen Beteiligung und der Abschaffung der Haftsumme für Genossenschaftsanteile der MünchenerHyp, da beide als Eigenkapitalbestandteile entsprechend der aufsichtlichen Vorgaben nur noch übergangsweise anrechenbar waren.

Im zweiten Halbjahr will die MünchenerHyp ihre positive Entwicklung fortsetzen. „Wir wollen unser Neugeschäft weiter ausbauen und sind zuversichtlich, dass wir unsere Ziele für 2016 erreichen werden“, sagte Dr. Louis Hagen.

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MünchenerHyp erhält Gütesiegel für Nachhaltigkeit der DZ Bank

11.08.2016 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat von der DZ Bank AG ein Gütesiegel für Nachhaltigkeit erhalten.

Grundlage dieser Auszeichnung ist das Nachhaltigkeitsrating der MünchenerHyp durch das genossenschaftliche Spitzeninstitut.

In ihrem Nachhaltigkeitsrating würdigt die DZ Bank insbesondere die nachhaltigen Produkte der MünchenerHyp, wie das MünchenerHyp Nachhaltigkeitsdarlehen und den nachhaltigen Pfandbrief (ESG Pfandbrief), bei dem die Bank international ein Vorreiter war. Positiv bewertet werden außerdem das hohe Maß an Transparenz, die Qualität der Nachhaltigkeitsberichterstattung und die gute ökonomische Nachhaltigkeitsperformance der MünchenerHyp.

„Wir begrüßen das Gütesiegel für Nachhaltigkeit der DZ Bank sehr, da es neben ökologischen, sozialen und geschäftspolitischen Kriterien auch die ökonomische Dimension von Nachhaltigkeit betrachtet“, sagt Bernhard Heinlein, Mitglied des Vorstands der MünchenerHyp.

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MünchenerHyp emittiert Hypothekenpfandbrief in US-Dollar mit großem Erfolg

14.07.2016 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat erneut einen Benchmark-Hypothekenpfandbrief in US-Dollar begeben.

Der Pfandbrief hat ein Volumen von 600 Mio. US-Dollar bei einer Laufzeit von drei Jahren. Gepreist wurde, umgerechnet in den 6-Monats-Euribor, bei minus 10,5 Basispunkten – ein Preisniveau, das von Euro-Pfandbriefen in diesem Jahr bei Weitem noch nicht erreicht wurde. Der Kupon beträgt 1,375 Prozent.

Der Pfandbrief wurde vor allem international sehr stark nachgefragt. Das Orderbuch schloss nach kurzer Zeit bei über 900 Mio. US-Dollar. Insgesamt wurden 33 Orders aus 14 Staaten abgegeben, die sich auf drei Kontinente verteilten. Der Schwerpunkt der Orders kam aus Deutschland mit 38 Prozent des Emissionsvolumens. Es folgten Investoren aus Afrika und dem Mittleren Osten mit fast 18 Prozent und Österreich/Schweiz mit 11 Prozent. Größte Investorengruppe waren mit 45 Prozent des Emissionsvolumens supranationale Institutionen, Agencies und Staatsfonds.

„Wir haben mit dieser Emission neue Investoren gewonnen, die Euro-Pfandbriefe für gewöhnlich nicht zeichnen. Dies stärkt unsere Investorenbasis und zeigt zugleich, welch hohes Renommee unsere Pfandbriefe international genießen“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorsitzender des Vorstands der MünchenerHyp.

Die Transaktion begleiteten Barclays, Deutsche Bank, DZ Bank, Goldman Sachs und Nomura. Die Ratingagentur Moody’s bewertet Hypothekenpfandbriefe der MünchenerHyp mit der Höchstnote Aaa.

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MünchenerHyp: Nachhaltigkeitsrating auf C+ verbessert – Prime Status bestätigt

16.06.2016 - Die Münchener Hypothekenbank eG zählt laut dem aktuellen Nachhaltigkeitsrating von oekom research zu den drei am besten bewerteten Banken in der Kategorie „Financials/Mortgage & Public Sector Finance“.

Dabei hob die Agentur das Rating der MünchenerHyp von C auf C+ an. Im Einzelnen bewertete oekom research das ökologische Engagement der Bank mit B- und das soziale Engagement mit C+. Zugleich bestätigte sie deren „Prime Status“.

Als Gründe für die verbesserte Bewertung nannte oekom research unter anderem die Qualität des Darlehensportfolios unter sozialen und ökologischen Aspekten, den verantwortungsbewussten Umgang mit den Kunden sowie das im vergangenen Jahr neu eingeführte Nachhaltigkeitsdarlehen.

„Wir freuen uns, dass unsere Maßnahmen, Nachhaltigkeit tief im Kerngeschäft der MünchenerHyp zu verankern, eine Bestätigung in dem aktuellen Rating von oekom research erfahren. Das gibt uns noch mehr Antrieb, diesen Weg weiter zu verfolgen“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorsitzender des Vorstands der MünchenerHyp.

oekom research zählt international zu den führenden Agenturen für Nachhaltigkeitsratings. In der Kategorie „Financials/Mortgage & Public Sector Finance“ werden 59 Banken aus der ganzen Welt bewertet. Die beste Einstufung in dieser Kategorie ist C+, sie wird von etwas über 10 Prozent der Institute erreicht.

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